“得奖专业户”的资金池有多好用？一文告诉你！

集团内资金划拨繁琐、境内外资金流动限制多、集团资金头寸难共享…

集团企业和跨国公司的流动资金管理痛点是什么？

别问，问就是如上所述。

针对此，大华银行（中国）推出了完善的资金池解决方案。今年，我行凭借为不同客户量身定制的资金池解决方案，一举斩获《财资》杂志2020年度“AAA – 资金、贸易、可持续的供应链及风险管理奖”中的5项“最佳流动资金及投资解决方案奖”。

真这么香？快来了解一下！

境内外资金池显神通，总有一款适合您

为满足客户的不同金融需求，我行拥有两大类型的资金池解决方案，它们分别是：

乍一看名字像弟兄俩？没错，它们的目标一致，却又各有所长。

那么具体的业务情况是怎样的？我行凭借什么样的客户案例斩获奖项？让我们一个一个来看。

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境内资金池：

NO.1

境内人民币资金池

针对企业集团内单位开展资金余缺调剂和归集的业务。基于财政部和税务总局发布的企业集团内单位（含企业集团）之间的资金无偿借贷行为免征增值税新规，我行第一时间推出了零利率境内人民币资金池，帮助企业享受税收新规所带来的利好。

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服务对象：某知名汽车经销商

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获奖理由：满足了客户迫切的流动性需求；统一的资金汇总平台提高了客户资金管理效率。

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获奖案例：大华银行（中国）为该客户提供零利率境内人民币资金池，支持客户集团内筛选的经销商，共享资金池内的集团资金和大华银行（中国）赋予的资金池透支额度，以满足其迫切的流动性需求。此外，通过资金池与网银平台，我行帮助客户将其集团旗下主要经销商的资金汇总在统一的平台上，实现资金可视化，更提高了资金管理效率。

NO.2

境内外币资金池

实现外币资金在企业及其集团下属子公司间的自由流动。该资金池响应了国家外汇管理局关于跨国公司外汇资金集中运营管理的新政，帮助中国企业大幅提升集团内外币流动性管理效率。

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服务对象：某业内领先的ODM（原始设计制造）公司和服务商

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获奖理由：解决了境内集团成员间外汇资金流动难的问题，极大地提高了外汇资金管理效率。

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获奖案例：大华银行（中国）为该客户量身定制了当地首例境内外币资金池解决方案。该资金池附带透支额度，经所在地外汇管理局批复后，集团内成员无需事先提供证明文件，即可调动资金池内的外汇资金。当其账户收到回款，将自动偿还透支额度。

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跨境资金池：

NO.1

跨境人民币资金池

帮助跨国企业集团在境内外非金融成员企业之间开展跨境人民币资金余缺调剂和归集业务。该业务响应了人民银行对于跨境人民币集中运营管理的政策，帮助企业通过跨境人民币资金池实现跨境流动性管理。

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服务对象：某知名高端汽车经销商和某行业领先的智能设备科技公司

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获奖理由：更灵活的上海自贸区跨境人民币资金池服务，统一的渠道对区域内的流动性进行管理。

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获奖案例：大华银行（中国）帮助这两家客户在上海自贸区建立跨境人民币资金池，为在自贸区注册的本地企业提供更灵活的跨境资金池服务。此外，我行通过网银平台帮助两家集团客户通过统一的电子渠道对区域内的流动性进行管理。

NO.2

跨境外币资金池

实现跨国企业集团内部成员企业之间的跨境全币种调拨，该业务同样响应了国家外汇管理局关于跨国公司外汇资金集中运营管理的新政，帮助在岸或离岸实体管理资金流动性，简化业务流程。

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服务对象：某大宗商品贸易的龙头企业

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获奖理由：实现海内外子公司之间跨境资金当日划转。

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获奖案例：大华银行（中国）帮助该客户开设跨境外币资金池，从而帮助其在中国内地、香港和新加坡的子公司及时抓住海内外的贸易窗口期机会，实现跨境资金当日划转。

NO.3

本外币一体化跨境资金池

值得一提的是，随着今年5月上海临港新片区的金融开放与创新发展政策的发布，我们与客户共同积极探索，已顺利落地新片区内本外币一体化跨境资金池结构。同时，随着“一带一路”倡议的推进，大华银行致力于探索中国与东南亚的直连跨境资金池业务。目前，中泰跨境资金池已经成功上线。

袁泉

大华银行（中国）

交易银行部主管

对于此次获奖，大华银行（中国）交易银行部主管袁泉表示：“2019年是大华银行（中国）现金业务硕果累累的一年，我们完成了多项具有里程碑意义的交易，实现了许多重要的突破。今年，基于相关新政策，我行也是第一时间响应，以满足客户的不同流动性管理需求为己任，帮助客户切实享受到政策的便利。未来，我们将继续以优质的交易银行解决方案支持海内外客户的业务发展，帮助他们高效、便捷、安全地管理资金，在瞬息万变的市场环境中占得先机。”

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